IOTA倡导澳大利亚灵活的AML/CTF改革的倡导者

IOTA Advocates for Flexible AML/CTF Reforms in Australia

Luisa Crawford May 16, 2025 02:32

IOTA Foundation supports AUSTRAC's proposed AML/CTF reforms, emphasizing a flexible, risk-based compliance approach to foster innovation while维持财务保障措施。

为了使数字时代的金融法规现代化，澳大利亚的澳大利亚人提出了对其反洗钱（AML）和反恐融资（CTF）框架的更新。根据IOTA博客的说法，IOTA基金会对这些改革表示强烈的支持，主张一种灵活的，基于风险的合规方法

IOTA对AML/CTF改革的看法

IOTA基金会将拟议的AML/CTF更新视为使澳大利亚澳大利亚监管框架与全球最佳实践保持一致的至关重要的一步。基金会强调，AML和CTF等法规对于保护金融体系和维持社会信任至关重要。但是，他们认为这些措施不应仅仅是官僚主义的障碍，而应是赋予创新能力的强大工具。

倡导基于风险的方法

IOTA的关键建议之一是采用基于风险的方法来对客户进行尽职师（CDD）。该基金会认为，无论规模如何，所有交易都平等地处理，都会产生不必要的摩擦。他们认为，微付款和低价值转移不应与高风险交易相同的严格CDD进行。相反，IOTA建议利用区块链分析和欺骗

认识到业务多样性

iota也强调了监管灵活性以适应企业的各种结构，尤其是较小的虚拟资产服务提供商（VASP）。该基金会指出，对小实体施加与全球公司相同的合规性要求可能是负担沉重的。他们建议选择诸如自我认证或第三方审核之类的选项，以简化合规性。

适应Web3

的现实，是不断发展的加密生态系统，其特征是分散的自主组织（DAOS）（DAOS）（DAOS）和非监护式钱包，呼吁现代构图。 IOTA强调了反映这些实体分散性质的治理模型的需求。他们还建议使用区块链分析和令牌化的KYC证明来解决识别对手的复杂性自托管钱包。

简化的报告和全球标准

重点是拟议的12个月合规性报告周期，IOTA认为，这可能会给拥有不同财务日历的全球团队带来挑战。他们主张允许VASP与其家庭司法管辖区保持一致，以提高效率和准确性。此外，IOTA呼吁制定协调的全球标准，以缓解跨境依从性，尤其是关于旅行规则的跨境标准。

前进的路径

IOTA基金会仍致力于与监管机构合作，以确保AML和CTF衡量标准量，而不是阻碍创新。通过促进基于风险的思维，灵活性和实用工具，IOTA认为，法规可以支持数字金融生态系统的增长，同时保护滥用。

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